混合基金:既有股票又有债券,没有规定的占比。基金经理可以通过调整股票和债券的投资占比,实现收益与风险之间的平衡。按照股票/债券的偏重情况,混合基金又可以分为:偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金。
混合基金是可以同时投资股票、债券、货币的基金,且配置比例比较灵活,可以根据市场情况做风格的切换,以取得更好地收益。
筛选混合基金的七大指标
- 收益率
- 成立时间
- 基金规模
- 手续费
- 基金经理的更换频率
- 基金公司的盈利能力
- 基金经理的选股择时能力
1)收益率:看累计3年以上的收益率,优先选择收益率更高的。
2)成立时间:挑选成立时间在3年以上的,这样更稳定
3)基金规模:混合基金规模不宜过小也不宜过大。
太小的基金配置的资源较少,风险比较大。而太大的基金趋于保守,收益可能不高。所以,在选择基金的时候,规模适中即可(建议在2亿到100亿之间的)
4)手续费:越低越好
5)基金经理的更换频率:越低越好
6)基金公司的盈利能力:一方面是看他在同类基金公司中的排名,选择排名靠前的。另一方面是看盈利是否跑赢沪深300指数。
7)基金经理的选股择时能力:参考四个指标(从业情况、评分、星级和管理的基金收益排名)。
从业情况:主要看基金经理任职多久,选大于3年的。
评分:高于50分的比较有保障
星级:越高越好,三星以下的可以排除
排名:管理的基金收益排名没有跑赢同类平均水平的,也可以排除。
根据上述指标,可以综合评估一只混合基金是否值得买了。
实操筛选混合基金
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基金类型选择混合型,基金业绩选择近3年前100名
然后按近3年收益率倒序排,选取前10只,然后点开基金详情查看详细信息进行比较
基金规模、收益率、成立时间
收益率和同类平均、沪深300比较,还有在同类排名的走势
登录之后可以看到基金经理的选股择时能力、星级评分和任职时间
还有基金经理的变动情况
点击右上角的更多可以看到更多基金经理的信息,这里可以反映基金经理总体水平
以上就是混合基金的筛选方式,对比多只基金,然后从中选出适合自己的基金。
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