买股票,遵循的原则就是低买高卖,那么如何判断股票当前的价格是否便宜呢。
市盈率PE = 市值/净利润
市值就是把一整家公司买下来需要支付的价格。
净利润指的是收入减去各种成本后剩下的钱。
市盈率PE = 买下公司需要的钱/每年公司能赚到的钱。一家公司的PE越小,说明回本年限越短,越具有投资价值。
例如,同样花10万投资的两家店,店A每年赚5w,那么PE=10/5 = 2,等于是10w元两年时间就能回本。店B每年赚2w,那么PE=10/2 = 5,需要花5年才能回本,这么比较下来肯定选回本年限短的店铺了。
市净率PB=市值/净资产
净资产指的是除去借来的钱外,真正属于公司的资产。
市净率PB = 买下公司需要的钱/属于公司的资产,一家公司的PB越小,代表这家公司的价格越低,越具有投资价值。
例如,同样是花10w去投资两家店,店A设备等净资产合计价值8w,店B净资产10w,同样是花了10w,比较下来肯定是买店B划算,因为抛去店铺是否赚钱,光净资产就值10w了,已经保本了,如果是赚钱的,那赚到就是纯收益,这种好事可不多啊。
用理杏仁看PE和PB的10年历史分位点
当然,这PE和PB的范围不同行业,不同公司都是不一样的,不能所有的公司都用一个标准。
这里就用到了一个工具:理杏仁
登录理杏仁,在搜索框中输入要搜索的股票名称或者代码,这里以中国平安为例。
往下拉,可以看到PE的2020-11-06的PE10年分位点是47.5%,说明在10年里有47.5%的天数里PE比这天低。
同理PB也是看10年分位点。
至于什么时候适合买入,对于好公司当然是分位点越低的时候买入越容易赚钱啦,不过每个人的风险承受力不同,可以在实际投资中自己慢慢积累经验,做出相应的调整。
比如中国平安在今年3月20日时分位点达到了0.21%,基本上是底部的位置了,这时候买想亏钱都难啊,不过股市有风险,投资需谨慎,这两个指标也只是起到一定的参考作用,重要的还是公司本身。
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