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  •    11个月前 (10-27)  基金投资 |   抢沙发  12 
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    选择指数基金的三个步骤

     

    确定想要投资的指数

    选择指数基金的本质,就是选择指数。指数本身没有好坏之分,只有合适与否。

    对于大部分投资者来说,选择一个代表性强、主流的指数即可,只要指数本身是长期向上,就可以纳入投资范围。如果你想获得市场平均收益,就可以选择代表A股的沪深300指数。

     

    精选靠谱的基金公司

    基金公司的实力,对指数基金的表现,起着至关重要的作用。

    TOP10的基金公司,无论实力还是经验都胜过小公司,资金是否充足,产品稳定性如何,服务怎么样...因此,选择大规模的基金公司非常必要,大基金公司长期运营的指数基金更是首选。

     

    那么,如何判断基金公司有没有实力呢?

    公司规模是一个重要的衡量标准,目前国内一般资金规模超1000亿的基金公司实力都不可小觑,低于1000亿的就可以暂时不考虑了。

     

    锁定指数基金

    筛选的指标主要有四个:跟踪误差率、基金规模、成立年限和费用成本

     

    跟踪误差率:这个指标要低于同行平均水平,而且越低越好。判断一个指数基金的好坏,关键不在于收益率,而是跟踪误差率。误差率低,说明基金运作的水平高,误差风险也更小些

    基金规模:不宜过小,规模较小的指数基金,说明购买的人比较少,流动性就比较差。流动性差又可能导致更少的人去买,清盘的概率比较大。所以,这个规模不宜过小,一般不小于2亿元

    成立年限:小于1年的不要考虑,最好选择超过3年的

    管理费用率:越低越好。在通过以上层层筛选的基金中,找出费用最低的指数基金。基金的费用,包括管理费、托管费、申购费、赎回费。在挑选基金时,费用越低越好。相对来说,场内基金无论是管理费或交易费,都远低于场外基金

    总的来说,建议挑选有代表性的宽基指数,规模超1000亿的基金公司,最后,再挑选出跟踪误差率小、指数基金规模大、成立年限长、管理费率低的指数基金。

     

    实操筛选指数基金

    第一步,确定想要投资的指数,以沪深300为例。

    第二步,查询天天基金网,筛选出规模超千亿的基金公司。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    按管理规模倒序排,查看规模超过千亿的有42家。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

     

    然后在基金搜索框中输入需要筛选的指数,这里输入沪深300,然后在出来的结果中点击查看更多搜索结果。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    可以看到和沪深300相关的基金有181条。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    由于相关基金太多,我们不可能一个个去看,那样得累死,所以这里我采用另一个网站可以快速过滤掉一些不太好的基金。

    百度搜索晨星基金网

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    进入后选择基金筛选器(这里要先注册登录才能使用)

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    筛选条件选择:三年评级三星以上、五年评级三星以上,然后输入对应的指数,点击查询

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    可以看到结果只剩下46条了,比之前在天天基金网筛选出的要少很多了。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    然后在结果中剔除增强型的基金、分级基金还有非沪深300指数的基金。增强型的会加入基金经理的主观选择,不符合指数基金被动的特点,而分级基金会在今年年底被取消。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    将剩下的整合到一张excel表中,可以看到还剩下25只基金入围,然后再将表格中的其他列信息完善。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    以第一支基金为例,基金代码000656,回到天天基金网,搜索000656这只基金。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    管理人就是这只基金的基金公司,点开管理人可以看到基金公司的管理规模,所以这只基金的基金公司是前海开源基金,管理规模为731.78亿,小于1000亿,淘汰。基金规模为1.89亿,小于2亿,也不符合,跟踪误差率为0.18%,成立时间为2014-06-17。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

     

    点击基金概况

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    可以看到这只基金的管理费率是0.5%每年,托管费率是0.1%每年,购买手续费是0.12%。这里一般来说有购买手续费的,基金类型是股票指数的,基金代码中包含“前端”,“后端”字样的都是场外基金。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    交易状态显示场内交易,不显示购买手续费(实际购买费率以开户的券商为准,一般为万分之三,也可以调整到万分之一,所以场内基金交易是很便宜的),基金类型显示ETF-场内的一般都是场内基金。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    然后知道了excel表中的信息去哪找后,就将列出的基金都按照这种方式将信息完善。将完善的表格按场内场外交易分为两个,再分别按跟踪误差率排序,对比每只基金的交易费率,从中挑选出较为优秀的。如下图,我所筛选出的场内基金是代码为510310的这只,场外基金选的是110020这只,综合看来这两只跟踪误差率低且交易的费率低。

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    【实操沪深300指数】如何购买指数基金

    最后由于场外基金在赎回的时候还会有一笔赎回费,而场内基金赎回的时候还是以万三以下的费率赎回,所以相比来说,如果要买指数基金,推荐开个股票账户去买场内基金,当然没有开股票账户的也可以在支付宝、天天基金等第三方平台买对应的场外基金。

    有需要的开股票账户的可以加我的个人微信:TianT-688   备注:开户

    可以把基金的交易费率做到万一,股票交易做到万1.6

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